如果你是一名创业者,想要创办并发展自己的企业,你需要了解初创企业的融资流程。创业资金是创业者获得资金的一种方式,这些资金可以帮助他们创业,扩大商业概念,并有可能导致首次公开募股(IPO)。
在你决定为你的新业务,确保你了解基本原理,知道会发生什么。
什么是创业融资?
启动资金包括与投资者一起筹集资金,帮助一个伟大的商业想法成为有价值的企业。作为获得创业资金的交换,投资者可以获得公司的部分所有权,也就是所谓的“股权”。
有很多类型的启动资金并不是每一家公司都需要或希望获得相同的融资。许多企业是“自力更生”的,意思是企业所有者为他们的企业独立筹集资金,“靠他们自己自力更生”。一些小企业主通过变现房屋净值、积累信用卡债务或向家人和朋友借钱来筹集资金。其他一些新业务通过向捐赠者提供正在开发的新产品的免费样品,从众筹平台中获得资金。
最受欢迎的资金类型是“风险资本”。这是企业家从风险投资(VC)投资者那里获得的资金,以换取企业所有权的一部分。
通过这种启动资金,创业者可以得到他们需要的东西(帮助企业发展的即时现金),而风投投资者也可以得到他们需要的东西(有望快速发展的公司的股权比例)。风险投资者正试图投资于有潜力成为下一个Facebook或谷歌的年轻公司。如果你的公司发展到相当高的水平,你和你的投资者可以在双赢的情况下一起赚更多的钱。
我应该为我的初创企业获得外部资金吗?
一些企业家不确定接受融资是否明智。其他公司的创始人对自己的商业想法过于自信,他们试图在准备好之前就与投资者交谈。
从投资者那里获得启动资金是一个复杂的决定,在你接触投资者之前,你需要考虑几个问题:
- 你是否仍处于“创意”阶段,或者你是否有一个清晰的创收和盈利路径?大多数风险投资者不会投资于“想法”,他们投资于可行的业务。他们通常希望看到你的资产负债表、商业计划和财务预测——对你的企业如何赚钱以及未来能增长多少的整体感觉。
- 你能在没有投资者的情况下自己筹集到资金吗?试着从自己的直系亲属和朋友那里筹钱。如果最了解你的人愿意投资或贷款给你,这就意味着你的企业具有真正的潜力。如果你创造了成功众筹活动为您的企业并且有从普通投资者那里筹集资金的记录,未来的投资者可能会把这视为一个好迹象。
- 你的管理团队中有哪些人?大多数VC投资者并不只是根据财务数据来选择投资对象;他们根据业务的执行领导团队进行选择。想想如何平衡自己的技能和个人能力。如果你真的擅长产品开发,确保你雇佣了一个擅长推销公司的首席营销官。
- 你了解接受启动资金的风险和成本吗?一些企业家不愿意接受投资者的资金,因为他们不想损失太多自己在公司的股权。确保你明白如果你让投资者参与进来,对你公司所有权的影响。你认为这些投资者能帮助你的公司成长吗?他们有帮助像你们这样的公司的良好记录吗?他们了解你的行业吗?如果业务不成功,或者与投资者和其他利益相关者存在分歧,你是否面临失去对公司控制的风险?
和你自己的人交谈法律顾问在签署任何协议之前。获得投资者的关注可能会让你感到高兴和兴奋,但要确保这笔交易的条款适合你。
初创公司融资解释
根据公司的目标和成长阶段,你可以选择不同阶段或“轮”的启动资金。
- 种子资金:这是该公司最初的一轮融资,当时该公司仍处于成长的初始“种子”阶段。种子基金通常用于市场研究、产品开发、招聘员工和其他必要的业务操作,以使公司的产品为推出做好准备。种子基金可能来自天使投资者(喜欢投资并为快速发展的小公司提供指导的富有的个人投资者)、众筹活动或企业主的个人/专业网络。一个新一轮种子基金从1万美元到200万美元不等。
- 系列一:许多公司不需要或不想要种子轮以外的任何额外启动资金;他们可能已经有足够的资金来实现他们的目标,让他们的公司达到规模。A轮是第一轮风险投资(VC)融资。在首轮融资中,投入的资金越来越多,公司的目标也越来越大;这是针对快速增长、雄心勃勃的初创公司。截至2020年A轮融资的平均水平是1250万美元。A轮融资通常用于进一步的产品开发和细化业务模式,以实现可扩展的增长和盈利能力。风险投资公司参与了A轮融资,还有一些“超级天使”投资者(提供比一般天使更多资金的天使投资者)和加速器(指导和投资科技初创公司的机构)。
- 系列B:这轮融资是为了帮助一家成功的公司通过扩大业务范围而变得更大——新产品开发、新市场、新人才的获取、扩大业务以满足日益增长的需求等。B轮融资的平均规模为3200万美元。
- C系列:对于最成功的公司来说,这是风投融资的最大阶段。C轮融资的目的通常是帮助公司为首次公开募股(IPO)做准备,拓展新市场或收购其他公司。
如何为你的初创公司寻找投资者
为你的公司寻找投资者可能类似于为你的公司寻找客户。客户想知道你的产品能为他们做什么,而投资者想知道你的公司能为他们赚多少钱。以下是一些为你的初创公司寻找投资者的方法:
- 从你的核心圈子开始。首先问问你的朋友、家人和专业人士,他们是否愿意投资你的业务。如果你处于成长的早期“想法”阶段,你可能不需要从每个投资者那里得到太多的钱——最多可能几千美元。但尽早获得投资者的支持可以很好地检验你的想法。如果认识你的人愿意拿自己的钱冒险投资你的生意,这可能是一个好迹象,表明你的生意有更大的潜力。注意:有时将个人关系和业务关系混为一谈是有风险的。不要让你的朋友、家人和同事去冒比你能承受的损失更多的风险。
- 试着集资”。现在有很多众筹平台可供选择,比如Kickstarter,创业者可以通过这个平台为新产品或新商业理念筹集资金。如果你的想法清晰、吸引人、引人注目,它可能会在社交媒体上走红。一定要给你的投资者一些东西来换取他们的钱,比如产品的免费样品或你的服务或平台的免费会员资格。注意:与天使投资人或风险投资公司相比,众筹通常是一种更非正式、更随意的关系。那些为你的Kickstarter捐款的人并不期望得到你公司的股份。但即使它是休闲的和在线驱动的,众筹仍然可以是一个很好的方式来测试你的商业想法。
- 找一个天使投资人。天使投资者通常不会做广告,也没有网站;他们不希望被有抱负的企业家的推销信息轰炸。考虑加入你所在城市的一些商业网络组织,利用当地的优势小企业发展中心或者参加你所在行业的会议,认识那些愿意投资你这样公司的潜在天使投资人。
- 加入孵化器或加速器。许多城市都有当地的初创企业孵化器或加速器,为初创企业提供资源、网络和直接投资机会。孵化器通常集中在特定的位置或垂直行业。找一个在你附近的孵化器并参与其中;你的公司可能会有其他的机会,以及可能的投资者接触。
- 报名参加比赛。大多数人都很熟悉这个电视节目鲨鱼坦克在这里,创始人竞相从顶级投资者那里获得投资。但除了鲨鱼坦克在美国,许多当地城市都有创业大赛,创业者可以在比赛中获得更大的关注。也可以在行业会议和地区/国家商业活动中寻找创业比赛的机会。这是让你的初创公司获得关注和吸引潜在投资者注意的好方法。
- 得到宣传。通过在当地商业杂志、报纸、行业出版物或博客上宣传你的公司来吸引潜在的投资者。这种积极的第一印象会让投资者找到你,而不是反过来。
创业融资过程的最终目标是帮助创业者和投资者赚钱。如果你相信自己的商业理念,并且有一个很好的战略,那么从投资者那里筹集启动资金是一种很好的方式,可以让你的业务比你单干时增长得更快。